Инвестиционные фонды
Кредитные товарищества не вправе создавать филиалы, представительства и дочерние товарищества как на территории РК, так и за ее пределами.
Кредитное товарищество может осуществлять:
- Кассовые операции – прием, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка и хранение банкнот и монет;
- Ссудные операции – предоставление кредитов в денежной форме участникам кредитного товарищества;
- Переводные операции – выполнение поручений участников кредитного товарищества по переводу денег;
- Доверительные (трастовые) операции – управление деньгами в интересах и по поручению доверителя (участника кредитного товарищества);
- Клиринговые операции для участников кредитного товарищества – сбор, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаимозачета и определение чистых позиций участников клиринга (кредитного товарищества);
- Сейфовые операции – услуги по хранению ценных бумаг, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений;
- Прием депозитов юридических и физических лиц – участников кредитного товарищества;
- Осуществление расчетов по поручению участников кредитного товарищества по их банковским счетам.
Помимо перечисленных операций, кредитные товарищества вправе осуществлять при наличии лицензии Национального банка следующие операции:
- Факторинговые операции – приобретение прав требования платежа покупателя товаров с принятием риска неплатежа;
- Форфейтинговые операции – оплату долгового обязательства покупателя товаров путем покупки векселя без оборота на продавца;
- Сдачу в аренду имущества с сохранением права собственности арендодателя на сдаваемое в аренду имущество на весь срок действия договора (лизинг).
Банковские и иные операции, предусмотренные действующим банковским законодательством, кредитное товарищество осуществляет в национальной валюте Республики Казахстан – тенге. Кредитное товарищество может открывать корреспондентский счетов Национальном банке, сего согласия, или в банках второго уровня.
Кредитное товарищество может создаваться и осуществлять свою деятельность в следующих организационно-правовых формах:
- закрытое акционерное общество;
- товарищество с ограниченной ответственностью.
Участниками кредитного товарищества могут быть физические и юридические лица (резиденты и нерезиденты), за исключением органов представительной, исполнительной и судебной власти, государственных предприятий и организаций, более пятидесяти процентов уставного капитала которых принадлежит государству, а также юридических лиц, имеющих статус компаний, зарегистрированных в оффшорной зоне в соответствии с законодательством государства его регистрации. Количество участников кредитного товарищества, созданного в форме товарищества с ограниченной ответственностью, должно быть не менее двух и не более пятидесяти, в форме закрытого акционерного общества - не более ста.
Кредитные товарищества не вправе создавать филиалы, представительства и дочерние товарищества как на территории Республики Казахстан, так и за ее пределами.
Минимальный размер уставного капитала устанавливается Правлением Национального банка.
Регулирование и контроль Порядок прекращения деятельности кредитных товариществ
Для обеспечения финансовой устойчивости и стабильной деятельности кредитных товариществ, защиты интересов их депозиторов Национальный банк осуществляет регулирование деятельности кредитных товариществ путем установления пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению кредитными товариществами норм и лимитов. Нормативные значения и методика расчетов пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, а также перечень, формы и сроки представления финансовой, регуляторной и бухгалтерской отчетности кредитными товариществами, в том числе ответственность за их нарушения, устанавливается отдельными нормативными правовыми актами Национального банка.