Возможность применения факторинга на ООО «РиЕл-строй»
Безрегресс. При безрегрессном факторинговом обслуживании можно получить до 90% денег в течение суток с момента отгрузки.
Размер комиссий в банке «Петрокоммерц»:
комиссия за факторинговое финансирование – 0,048% в день;
комиссия за управление дебиторской задолженностью – 0,7%;
комиссия за обработку документов – 60 руб.
Общие затраты на факторинг складываются из комиссионных факторинговой компании и процентов, если фирма использует средства до того, как инкассирована задолженность.
Таблица 12 – Сравнение тарифов факторинговых компаний.
|
Факторинговые компании |
Факторинговые услуги | ||
|
финансирование |
управление дебиторской задолженностью |
обработка документов | |
|
Национальная Факторинговая Компания |
0,061% |
0,5% |
50 руб. |
|
ЗАО ЮниКредит Банк |
0,055% |
0,4% |
65 руб. |
|
Банк «Петрокоммерц» |
0,048% |
0,7% |
60 руб. |
Сравнив тарифы факторинговых компаний, можно сделать вывод: комиссия за факторинговое финансирование меньше в банке «Петрокоммерц», комиссия за управление дебиторской задолженностью – в ЗАО ЮниКредит Банке, а комиссия за обработку документов – в Национальной Факторинговой Компании.
Рассчитаем и сравним затраты при работе с различными факторинговыми компаниями. Допустим, ООО «РиЕл-строй» отгружает товар на сумму 500000 руб. в месяц, отсрочка составляет 90 дней (3 месяца). Следовательно, общий лимит для финансирования будет равен 1500 тыс. руб.
Размер финансирования составляет 90% от суммы переданного денежного требования.
Рассчитаем затраты при работе с Национальной Факторинговой Компанией:
комиссия за факторинговое обслуживание (управление дебиторской задолженностью):
1500 тыс. руб.*0,5% = 7500 руб.;
комиссия за факторинговое финансирование (использование денежных средств):
1500 тыс. руб. * 90% * 90 дней * 0,061% = 74115 руб.;
комиссия за обработку документов: 50 руб.
Таким образом, затраты на факторинг составят:
7500+74115+50 = 81665 руб.
Затраты при работе с ЗАО ЮниКредит Банк будут равны:
комиссия за факторинговое обслуживание:
1500 тыс. руб.*0,4% = 6000 руб.;
комиссия за факторинговое финансирование:
1500 тыс. руб. * 90% * 90 дней * 0,055% = 66825 руб.;
комиссия за обработку документов: 65 руб.
Таким образом, затраты на факторинг составят:
6000+66825+65 = 72890 руб.
Рассчитаем затраты при работе с банком «Петрокоммерц»:
комиссия за факторинговое обслуживание:
1500 тыс. руб.*0,7% = 10500 руб.;
комиссия за факторинговое финансирование:
1500 тыс. руб. * 90% * 90 дней * 0,048% = 58320 руб.;
комиссия за обработку документов: 60 руб.
Затраты на факторинг составят:
10500+58320+60 = 68880 руб.