Разработка плана организационных мер по внедрению факторинга в деятельность компании М – Видео

· Балансы и отчеты о прибылях и убытках (Форма №1, Форма №2) за 5 последних отчетных периодов с отметкой налоговой инспекции.

· Оборотно-сальдовая ведомость по 62 счету за последние 6 месяцев, помесячно, с указанием всех контрагентов.

· Оборотно-сальдовая ведомость по 60 счету за последние два квартала, поквартально, с указанием всех контрагентов.

· Оборотно-сальдовая ведомость по 76 счету за последние 6 месяцев, помесячно, с указанием всех контрагентов.

· Оборотно-сальдовые ведомости по сч.62, сч.76 за три предшествующих квартала, сформированные накопительным итогом в пределах одного календарного года.

· Анализ 51 счета по субконто в разрезе банков, где открыты счета, помесячно за последние 12 месяцев.

· Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату.

3.

Анкета

поставщика

по установленной форме (с обязательным заполнением всех пунктов) с приложениями (справки о кредитной истории, об обязательствах), заверенная подписью руководителя и печатью компании).

4. Сведения о покупателях, с которыми планируется работа по факторингу (заверенные подписью руководителя и печатью компании):

· Извещение о новом покупателе по установленной форме.

· Копия договора поставки.

· Краткая информация о покупателе (сфера деятельности, регион, Интернет-сайт).

· Баланс и отчет о прибылях и убытках (Форма №1, Форма №2) на последнюю отчетную дату c отметкой налоговой инспекции (по возможности).

5.

Анкета

для

оценки

воздействия

деятельности

заемщика

на

экологию

в соответствии с принятой ЕБРР "Политикой по охране окружающей среды".

6. Публичная информация о фирме (рекламные буклеты, статьи, публикации и прочее) либо бизнес-справка на текущую дату.

7. Схема движения товарно-денежных потоков внутри группы компаний (если предприятие / организация входит в состав группы компаний).

Для организаций имеющих счета в ОАО "Промсвязьбанк", документы п.1 за исключением копий паспортов Руководителя и Главного бухгалтера не требуются.

Для компании "М-Видео" может быть выбран из вариантов предоставления факторинговых операций.

Схема факторинга на компании "М-Видео" будет выглядить следующим образом (Рис.3.1):

1. Поставка товара на условиях отсрочки платежа.

2. Уступка права требования долга по поставке Банку (или Фактору).

3. Финансирование (до 90% от суммы поставленного товара) сразу после поставки.

4. Оплата за поставленный товар.

5. Выплата остатка средств по поставке за минусом комиссии Фактора.

Финансирование осуществляется в день предоставления накладной на отгруженную партию товара. Размер досрочного платежа составляет до 90% от суммы поставки. Остаток средств (от 10%) за вычетом комиссии Фактора возвращается сразу после оплаты поставки покупателем.

Перейти на страницу: 1 2 3